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興味のある業界/企業を知るには、まず事実を知ることが第一歩。
当レポートでは、メガバンク業界の「市場環境の変化」やPEST(政治、経済、社会、技術)からはじめます。

業界DATA 2019年

業界規模伸び率収益性平均年収平均年齢アナリスト予測
19兆7,441億4,900万 + 5% + 19.3% 696.4万円42.7歳

業界レポート

都市銀行(メガバンク含む)は、日本において東京・大阪などの大都市に本店を構え、広域展開している日本の銀行とされています。

みずほ銀行、三菱東京UFJ銀行、三井住友銀行、りそな銀行が該当しますが、当メディアでは地方銀行にも分類されない、新生銀行・あおぞら銀行・ゆうちょ銀行・セブン銀行を合わせた8行を1つの業界としてくくりました。

全銀行の総資産合計の約半分を3メガバンクが占める業界

全国銀行協会によると、2016年3月末現在の全国銀行協会加盟116銀行の総資産合計は約1,043兆円あり、そのうち都市銀行5行合計は約560兆円、比率では約53.7%。
さらに、同年度の3メガバンクグループ(みずほ銀行、三菱東京UFJ銀行、三井住友銀行)の合計総資産は約515兆円で、都市銀行の90%以上を占めており、日本の全銀行合計の約半分を3メガバンクグループが占める寡占構造となっています。

金融危機により大幅減収、2009年度には黒字化するも本業の貸出金利息が伸び悩み

都市銀行5行(みずほ統合前は6行)の経常収益の動向は、2004年度から2007年度にかけて増収が続き、ピークの2007年度には11.5兆円に達しました。
しかし、2008年のリーマンショック(金融危機)後は資金需要の減退やマーケットの停滞の影響を受け、経常収益はほぼ横ばいでの推移が続いている。貸出金利息については、国内資金需要の減退を海外融資でカバーし現況を維持しているのが実態であり、経常収益合計に占める貸出利息の割合は緩やかに低下を続けています。

日本の3メガバンクは国内だけでなく世界でも有数の影響力を持つ

バブル崩壊後の業界再編成で三菱UFJフィナンシャル・グループ、三井住友フィナンシャルグループ、みずほFGの3メガバンクグループ傘下の3銀行と、りそなHD傘下の2銀行(りそな銀行・埼玉りそな)で構成。
中でも前者の3メガバンクグループは、傘下に信託銀行(三井住友FGを除く)や証券会社を擁し、さらにそれぞれ親密な生命保険会社や損害保険会社があるなど、総合金融グループとして日本の金融の重要な機能を果たしています。

世界的にみてもこの3メガバンクグループの影響力は大きく、世界の金融機関を監督する金融安定理事会は、「世界的にシステム上重要な銀行」 29銀行の中にこの3グループを選定している程です。

国内のグループ力強化と海外拡大、役務取引拡大を主要戦略とし、再編も進行

今後、日本の銀行は人口・労働人口の縮小が予測される中、経常的な事業成長を考えると、各行海外に目を向けている状態です。
特に三菱UFJフィナンシャルグループは、モルガン・スタンレー証券の共同出資者となるなど、M&Aを主軸に、サービスの多様化・事業規模の拡大を進めています。

メガバンクのプレーヤー

 企業名売上高シェア
1(株)三菱UFJ銀行(旧 (株)三菱東京UFJ銀行)6兆6,974億円
33.9%
2(株)三井住友銀行5兆7,353億円
29%
3(株)みずほフィナンシャルグループ3兆9,256億円
19.9%
4(株)ゆうちょ銀行1兆8,454億円
9.3%
5(株)りそなホールディングス8,607億円
4.4%
6(株)新生銀行3,722億円
1.9%
7(株)あおぞら銀行1,601億円
0.8%
8(株)セブン銀行1,473億円
0.7%
※シェアとはメガバンク全体に対する各企業の売上高が占める割合です。シェアを比較することでメガバンクにおける各企業の売上高の占有率を知ることができます。

メガバンク シェア&ランキング

メガバンクの2019年の様々な数字をランキング形式で掲載。各企業の詳細情報も企業名をクリックしてご確認いただけます。

売上高

売上高 シェア&ランキング

 企業名売上高シェア
1(株)三菱UFJ銀行(旧 (株)三菱東京UFJ銀行)6兆6,974億円
33.9%
2(株)三井住友銀行5兆7,353億円
29%
3(株)みずほフィナンシャルグループ3兆9,256億円
19.9%
4(株)ゆうちょ銀行1兆8,454億円
9.3%
5(株)りそなホールディングス8,607億円
4.4%
6(株)新生銀行3,722億円
1.9%
7(株)あおぞら銀行1,601億円
0.8%
8(株)セブン銀行1,473億円
0.7%
※シェアとはメガバンク全体に対する各企業の売上高が占める割合です。シェアを比較することでメガバンクにおける各企業の売上高の占有率を知ることができます。
経常利益

経常利益 シェア&ランキング

 企業名経常利益シェア
1(株)三菱UFJ銀行(旧 (株)三菱東京UFJ銀行)1兆3,480億円
35.3%
2(株)三井住友銀行1兆1,353億円
29.7%
3(株)みずほフィナンシャルグループ6,141億円
16.1%
4(株)ゆうちょ銀行3,740億円
9.8%
5(株)りそなホールディングス2,030億円
5.3%
6(株)新生銀行554億円
1.5%
7(株)あおぞら銀行478億円
1.3%
8(株)セブン銀行407億円
1.1%
※シェアとはメガバンク全体に対する各企業の経常利益が占める割合です。シェアを比較することでメガバンクにおける各企業の経常利益の占有率を知ることができます。
利益率

利益率 ランキング

 企業名利益率 
1(株)あおぞら銀行 + 29.85%
29.9%
2(株)セブン銀行 + 27.64%
27.6%
3(株)りそなホールディングス + 23.59%
23.6%
4(株)ゆうちょ銀行 + 20.27%
20.3%
5(株)三菱UFJ銀行(旧 (株)三菱東京UFJ銀行) + 20.13%
20.1%
6(株)三井住友銀行 + 19.79%
19.8%
7(株)みずほフィナンシャルグループ + 15.64%
15.6%
8(株)新生銀行 + 14.88%
14.9%
総資産

総資産 シェア&ランキング

 企業名総資産シェア
1(株)三菱UFJ銀行(旧 (株)三菱東京UFJ銀行)3,111,389億円
31.1%
2(株)ゆうちょ銀行2,089,741億円
20.9%
3(株)三井住友銀行2,036,591億円
20.4%
4(株)みずほフィナンシャルグループ2,007,922億円
20.1%
5(株)りそなホールディングス59兆1,101億円
5.9%
6(株)新生銀行9兆5,712億円
1%
7(株)あおぞら銀行5兆2,550億円
0.5%
8(株)セブン銀行1兆1,419億円
0.1%
※シェアとはメガバンク全体に対する各企業の総資産が占める割合です。シェアを比較することでメガバンクにおける各企業の総資産の占有率を知ることができます。
従業員数

従業員数 シェア&ランキング

 企業名従業員数シェア
1(株)ゆうちょ銀行12,800人
73.6%
2(株)新生銀行2,248人
12.9%
3(株)あおぞら銀行1,878人
10.8%
4(株)セブン銀行460人
2.6%
5(株)りそなホールディングス0人
0%
6(株)みずほフィナンシャルグループ0人
0%
7(株)三井住友銀行0人
0%
8(株)三菱UFJ銀行(旧 (株)三菱東京UFJ銀行)0人
0%
※シェアとはメガバンク全体に対する各企業の従業員数が占める割合です。シェアを比較することでメガバンクにおける各企業の従業員数の占有率を知ることができます。
平均年収

平均年収 ランキング

 企業名平均年収 
1(株)三井住友銀行 820.0万円
 
2(株)あおぞら銀行 803.0万円
 
3(株)三菱UFJ銀行(旧 (株)三菱東京UFJ銀行) 771.0万円
 
4(株)新生銀行 767.0万円
 
5(株)みずほフィナンシャルグループ 737.0万円
 
6(株)セブン銀行 678.0万円
 
7(株)ゆうちょ銀行 669.0万円
 
8(株)りそなホールディングス 658.0万円
 

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